DEFINO – Finanzberatung nach Deutscher Finanz Norm®

DIN SPEC 77222 „Standardisierte Finanzanalyse für Privathaushalte“ beim Deutschen Institut für Normung

Die Fakten:

  • Sicherheit, bedarfsorientiert beraten zu werden (DIN SPEC PAS 77222)
  • Deckungsgleiche Empfehlungen aller Honorarfinanzberater nach Vorgabe der Verbraucherschutzorganisationen
  • Vereinfachung komplexer Zusammenhänge in einen einzigartigen Finanzscore
  • Jährlich auf dem aktuellen Stand

Leistungsbeschreibung:

Unterschiedliche Empfehlungen bei ein und derselben Kundensituation gehören ab sofort der Vergangenheit an. Durch das klar definierte Regelwerk des DEFINO® Beratungsprozesses beraten wir Sie in drei Bedürfnisstufen. Erst wenn die finanziellen Grundbedürfnisse abgedeckt wurden, geht es in einem zweiten Schritt um die Erhaltung Ihres Lebensstandards. Erst in der dritten Bedürfnisstufe geht es um die Verbesserung Ihres Lebensstandards. Durch einen übersichtlich dargestellten Finanzfahrplan erkennen Sie die Prioritäten sowie die Zielerreichungsgrade Ihrer Finanzstrategie.

Ein Beratungsprozess sollte auf keinen Fall mit der Vermittlung eines Produktes beendet sein. Stattdessen erstreckt sich eine gute Finanzberatung über das ganze Leben. Begleitet werden Sie dabei von einem einzigartigen Finanzscore. Diese Prozentzahl unterliegt strikten Regeln und fasst Ihren komplexen Finanzbedarf in einer einzigen Zahl auf. Wie hoch ist Ihr Finanzscore?


Welchen Nutzen haben Sie davon?

  • Sie haben die Gewissheit, bedarfsorientiert beraten worden zu sein
  • Sie sehen Ihre Finanzprodukte übersichtlich und nach Prioritäten sortiert
  • Ihre Finanzprodukte werden den drei Bedürfnisstufen „Finanzielle Grundbedürfnisse”, „Erhaltung des Lebensstandards“ und „Verbesserung des Lebensstandards“ zugeordnet
  • Unsere Empfehlungen stützen sich auf die Ergebnisse dieses einzigartigen Regelwerkes

Wie ist die Vorgehensweise?

  • Ermittlung Ihrer persönlichen Daten
  • Berücksichtigung Ihrer Anlagestrategie
  • Definition Ihrer persönlichen Ziele
  • Ruhestandsplanung
  • Erfassung vorhandener Verträge
  • Analyse der drei Bedürfnisstufen
  • Ermittlung des Finanzscores
  • Empfehlungen, wie Sie Ihren Score optimal verbessern
Erfahrungen & Bewertungen zu Michael Herzog